Abogados para banca, finanzas y mercado de valores en República Dominicana
Bancos, fiduciarias, fondos de inversión, prestamistas y fintechs operan bajo un marco denso de normas de la Junta Monetaria, la Superintendencia de Bancos y la Superintendencia del Mercado de Valores. Lo conocemos y lo aplicamos con criterio comercial.
El marco regulatorio
La Ley Monetaria y Financiera No. 183-02 y los reglamentos de la Junta Monetaria regulan a bancos múltiples, asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito y corporaciones de crédito, bajo la supervisión de la Superintendencia de Bancos. La Ley 249-17 del Mercado de Valores y la Superintendencia del Mercado de Valores regulan emisores, puestos de bolsa, sociedades administradoras de fondos y fiduciarias de oferta pública. La Ley 189-11 rige el fideicomiso y el mercado hipotecario, y la Ley 155-17 impone obligaciones de prevención de lavado de activos a todos ellos.
Asesoramos a entidades reguladas y a quienes contratan con ellas: prestatarios corporativos, desarrolladores que estructuran fideicomisos, inversionistas institucionales y prestamistas extranjeros que financian proyectos en el país.
- Financiamientos corporativos y de proyectos, sindicados y bilaterales
- Garantías: hipotecas, prendas, fideicomisos de garantía y garantías mobiliarias
- Préstamos transfronterizos, retenciones fiscales y registro de deuda externa
- Fideicomisos de inversión inmobiliaria y de oferta pública
- Emisiones de valores, fondos de inversión y cumplimiento ante la SIMV
- Cumplimiento regulatorio bancario y prevención de lavado de activos
- Cobro y ejecución de garantías para acreedores financieros
- Fintech, pagos electrónicos y contratación digital bajo la Ley 126-02
Acreedores extranjeros
Bancos y fondos de Estados Unidos, Europa y América Latina que prestan a empresas dominicanas necesitan opiniones legales de capacidad y ejecutabilidad, garantías correctamente constituidas y registradas, y un plan claro de ejecución si el crédito se deteriora. Emitimos las opiniones, constituimos las garantías y, llegado el caso, ejecutamos ante los tribunales dominicanos.
Seguros y fianzas en la banca
Los productos financieros se apoyan en seguros y fianzas: seguros de vida de deudores, pólizas de fidelidad bancaria, fianzas de fidelidad para instituciones financieras y garantías de cumplimiento. Nuestra doble práctica bancaria y aseguradora permite estructurar esa protección y litigar sobre ella con conocimiento de ambos lados.
Preguntas frecuentes
¿Puede un banco extranjero prestar a una empresa dominicana sin licencia local?
¿Cómo se ejecuta una hipoteca en República Dominicana?
¿Qué es un fideicomiso de oferta pública?
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